Un agent IA ne vaut que par la donnée qu’il lit. Le serveur MCP de Budgetic donne à Claude ou à ChatGPT un accès au budget, au réel, à l’analytique et aux scénarios de l’entreprise, avec des définitions explicites. Chaque modification qu’il propose reste soumise à votre contrôle.
Ce qu’un agent peut lire
Les rapports
Compte de résultat, plan de trésorerie et bilan, par mois ou par exercice, filtrés par entité, axe analytique ou scénario.
Les écarts
Budget, réel et atterrissage comparés, tendances sur plusieurs périodes et explication du calcul d’une cellule.
Le grand livre
Les écritures derrière un montant, la couverture du réel mois par mois et les anomalies de libellé ou de compte.
Les indicateurs
Ratios financiers, informations légales de l’entreprise et paramètres du projet : trames, comptes, scénarios.
Pourquoi les réponses restent vérifiables
Un grand livre brut laisse l’agent deviner. Budgetic lui fournit des règles écrites :
- les produits sont positifs et les charges négatives, donc un résultat est une somme ;
- le compte de résultat, la trésorerie et le bilan ne s’additionnent jamais entre eux ;
- la trésorerie réelle vient des seuls journaux de banque déclarés ;
- le prévisionnel et le réel restent distingués, et l’atterrissage les combine explicitement ;
- les réponses signalent la fraîcheur des données et les mois couverts par le réel, avec un lien pour ouvrir le chiffre dans Budgetic.
Modifier sans perdre le contrôle
Un agent peut aussi agir, à la demande ou de façon autonome, par exemple après chaque import du réel : passer des écritures de correction ou de reclassement, réimputer une écriture sur le bon axe analytique, créer une catégorie comptable ou une ligne calculée dans un rapport, construire un scénario et ses hypothèses, affecter un compte ou préparer une vue. Chaque modification suit le même parcours.
- Proposer : l’agent présente l’aperçu de la modification. Rien n’est encore écrit.
- Appliquer : seule la proposition présentée peut être appliquée, à l’identique. Une proposition non appliquée expire au bout de 24 heures.
- Valider dans Budgetic : les opérations sensibles, comme un ajustement du réel ou la suppression d’une ligne de rapport, attendent une validation dans l’application.
- Annuler : une modification appliquée peut être annulée tant que les données concernées n’ont pas changé depuis.
La lecture et l’écriture sont deux autorisations distinctes. L’accès peut être limité à certains projets, l’écriture activée ou retirée à tout moment, et l’agent révoqué. Il ne dépasse jamais les droits de l’utilisateur qui l’a connecté.
Des questions posées en langage naturel
- Quel est le ROI de ce projet ?
- Établis-moi le P&L de cette BU.
- Compare ces deux structures de P&L.
- Y a-t-il des sujets de trésorerie à traiter ?
- Quel scénario préserve six mois de trésorerie ?
- Quelles écritures composent le dépassement sur les honoraires ?
- Prépare un scénario prudent avec un recrutement décalé de trois mois.
Connecter Claude ou ChatGPT
La connexion se fait depuis le profil, dans la section « Agents connectés ». L’agent s’authentifie par OAuth : aucun mot de passe n’est partagé, et l’utilisateur choisit sur un écran de consentement ce que l’agent peut lire ou modifier. Claude (claude.ai et Claude Code) et ChatGPT sont pris en charge.
Un agent, plusieurs sources
Pennylane et Qonto publient aussi leur serveur MCP. Un même agent peut interroger la banque, la comptabilité et Budgetic dans une seule conversation. Budgetic y apporte ce que les autres sources n’ont pas : le budget, les scénarios, l’analytique et les règles qui rendent le réel comparable au prévisionnel. La place de chaque outil est décrite sur la page plateforme data finance.
Une démonstration sur un projet réel montre la lecture, la proposition et l’annulation d’une modification. Prendre rendez-vous.